¿Qué es lavado de dinero?

En términos generales el lavado de dinero es el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita. Esto permite a los criminales gozar de sus ganancias sin arriesgar su fuente.

Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados como graves o no.

¿Cómo Combatimos el Lavado De Dinero?

Tiene como estrategia combatir el lavado de dinero dentro del sector financiero, al mismo tiempo que busca no detener la bancarización de la población.

Es importante fortalecer los controles que eviten el ingreso de los recursos ilícitos, igualmente es fundamental que la población de menores recursos tenga el incentivo correcto y las posibilidades para ingresar al sistema financiero.

Los países deberán considerar la implantación de medidas viables para descubrir o vigilar el transporte transfronterizo de dinero en efectivo e instrumentos negociables al portador, con sujeción a salvaguardar estrictas con el fin de asegurar el uso debido de la información, sin impedir de ninguna manera la libertad de los movimientos de capital.