Pasos para el lavado 

• Colocación: En esta etapa, el blanqueador inserta el dinero sucio en una institución financiera legítima. Esto es a menudo en forma de depósitos bancarios en efectivo. Esta es la etapa más riesgosa del proceso de blanqueo para los delincuentes debido a que grandes cantidades de dinero en efectivo son muy llamativas, y los bancos están obligados a informar las transacciones de alto valor.

• Encubrimiento: Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma y hacer que sea difícil de rastrear su origen. Estas operaciones de Encubrimiento pueden consistir en la utilización de varios bancos para efectuar las transferencias bancarias, transferencias electrónicas entre las diferentes cuentas con diferentes nombres en diferentes países, hacer depósitos y retiros variando continuamente la cantidad de dinero en las cuentas, cambiar el dinero a otras monedas con operaciones de cambio, y la compra de artículos de alto valor (barcos, casas, coches, diamantes) para cambiar la forma del dinero. Este es el paso más complejo en cualquier régimen de blanqueo, se refiere a toda la etapa en que se busca alejar el dinero de la fuente ilícita de la fue generada.

• Integración: En la etapa de integración, el dinero es reintegrado al sistema financiero legal, haciéndolo parecer que proviene de una transacción legal. Esto puede implicar una transferencia bancaria a la cuenta de un negocio local en el que el blanqueador de dinero está invirtiendo a cambio de un recorte de los beneficios, la venta de un yate que ha sido comprado durante la fase de encubrimiento o la compra de un destornillador de 10 millones de dólares a una empresa que es propiedad del mismo blanqueador de dinero. En este punto el criminal puede usar el dinero sin ser atrapado. Es muy complicado atrapar a los blanqueadores de Dinero durante la etapa de integración si es que no hay documentación en las etapas anteriores.

¿Cuál considera que es el país que lava mayor cantidad de dinero?

Bien es difícil decir cuál país porque no hay estadísticas precisas que así lo indiquen, pero francamente, es posible que sea los Estados Unidos, porque es el centro financiero mundial por excelencia. Si buscas países con un grado de culpabilidad por tener conocimiento de que en su territorio se lava dinero entonces tendrías que hacer una búsqueda más profunda, porque Estados Unidos tienen tiene leyes y normas contra este delito lo que ocurre es que debido al gran volumen de transacciones que se procesan a diario claro que es Estados Unidos el país donde frecuentemente se lava dinero.

 

El lavado de dinero se expande por Latinoamérica

Costa Rica no es la única nación vulnerable pues el resto de Latinoamérica también sufre este problema.

El último informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)- ente que lucha en contra del blanqueo de capitales provenientes del narcotráfico- emitido el mes de junio de este año, señaló que Cuba, Argentina, Nicaragua, Ecuador, Venezuela y Bolivia, muestran deficiencias en las políticas sobre lavado de dinero.

Esquivel indicó que esas deficiencias se deben a que países como Ecuador y Argentina, no han establecido como “delito” el lavado de dinero.

Según la Organización de Estados Americanos (OEA) el lavado de dinero no puede ser delito por sí solo, debe estar relacionado a un delito mayor.

Costa Rica lavado dinero

Costa Rica presenta debilidades en el control del lavado de dinero, que la convierten en un posible destino para esa actividad ilícita, según se desprende de un informe del Grupo de Acción Financiera del Caribe (Gafic).

Además, el país no tiene una ley contra el financiamiento al terrorismo, con lo que es más vulnerable al ingreso de capitales generados por actos ilícitos, o que tengan como objetivo colocar fondos en ese tipo de actividades.

Los expertos señalaron que, si bien en el país se han adoptado medidas para combatir la legitimación de capitales y están por encima del nivel que presentan otras naciones, son insuficientes para evitar el lavado de dinero.

¿Qué es lavado de dinero?

En términos generales el lavado de dinero es el procesamiento de las ganancias derivadas de la actividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita. Esto permite a los criminales gozar de sus ganancias sin arriesgar su fuente.

Una de las preocupaciones más importantes para los estados, se encuentra situada en el conocimiento que se tenga sobre el origen del dinero. La diferencia sustancial radica en que los delitos previos pueden ser juzgados como graves o no.

¿Cómo Combatimos el Lavado De Dinero?

Tiene como estrategia combatir el lavado de dinero dentro del sector financiero, al mismo tiempo que busca no detener la bancarización de la población.

Es importante fortalecer los controles que eviten el ingreso de los recursos ilícitos, igualmente es fundamental que la población de menores recursos tenga el incentivo correcto y las posibilidades para ingresar al sistema financiero.

Los países deberán considerar la implantación de medidas viables para descubrir o vigilar el transporte transfronterizo de dinero en efectivo e instrumentos negociables al portador, con sujeción a salvaguardar estrictas con el fin de asegurar el uso debido de la información, sin impedir de ninguna manera la libertad de los movimientos de capital.