Pasos para el lavado 

• Colocación: En esta etapa, el blanqueador inserta el dinero sucio en una institución financiera legítima. Esto es a menudo en forma de depósitos bancarios en efectivo. Esta es la etapa más riesgosa del proceso de blanqueo para los delincuentes debido a que grandes cantidades de dinero en efectivo son muy llamativas, y los bancos están obligados a informar las transacciones de alto valor.

• Encubrimiento: Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma y hacer que sea difícil de rastrear su origen. Estas operaciones de Encubrimiento pueden consistir en la utilización de varios bancos para efectuar las transferencias bancarias, transferencias electrónicas entre las diferentes cuentas con diferentes nombres en diferentes países, hacer depósitos y retiros variando continuamente la cantidad de dinero en las cuentas, cambiar el dinero a otras monedas con operaciones de cambio, y la compra de artículos de alto valor (barcos, casas, coches, diamantes) para cambiar la forma del dinero. Este es el paso más complejo en cualquier régimen de blanqueo, se refiere a toda la etapa en que se busca alejar el dinero de la fuente ilícita de la fue generada.

• Integración: En la etapa de integración, el dinero es reintegrado al sistema financiero legal, haciéndolo parecer que proviene de una transacción legal. Esto puede implicar una transferencia bancaria a la cuenta de un negocio local en el que el blanqueador de dinero está invirtiendo a cambio de un recorte de los beneficios, la venta de un yate que ha sido comprado durante la fase de encubrimiento o la compra de un destornillador de 10 millones de dólares a una empresa que es propiedad del mismo blanqueador de dinero. En este punto el criminal puede usar el dinero sin ser atrapado. Es muy complicado atrapar a los blanqueadores de Dinero durante la etapa de integración si es que no hay documentación en las etapas anteriores.